来自 理财保险 2019-12-27 18:33 的文章
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华鑫股份全资孙公司华鑫期货被罚2017,持牌入场

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文/《财经》记者 张颖馨

12月9日晚间,华鑫股份发布公告称,公司孙公司华鑫期货因涉嫌违反证券期货法律法规,被警告、没收违法所得1008.9万元,并处1008.9万元罚款,共计2017.8万元。

捷信集团三季度财报披露,对比去年同期数据来看,净利润大幅增长,当然中国贡献远超其他地区遥遥领先。

编辑/袁满

据公告,2019年12月6日,华鑫期货收到中国证券监督管理委员会上海监管局《行政处罚事先告知书》,《事先告知书》表示,经查明,华鑫期货涉嫌违法违规的事实主要包括两项:一是华鑫期货实际使用了非本公司购买或开发的交易系统传递客户交易指令,未对该系统上进行交易的客户账户资金和持仓进行验证,不符合期货公司审慎经营和风险管理的要求;二是华鑫期货未建立、健全并严格执行业务管理规则、风险管理制度,风险管理和内部控制存在较大缺陷。

撰文 | 维姆

“以钉钉子的精神切实抓好落实,一张蓝图干到底。”这是人民银行在今年8月发布的《金融科技发展规划》中,所提及的一句话。根据“蓝图”,部分地区陆续推进金融科技监管工作。

此外,公告显示,根据上海市第一中级人民法院《刑事判决书》,公司信息技术部负责人金文献因配合伊世顿公司因擅自使用RM交易系统,绕过华鑫期货公司资金和持仓验证构成伊世顿公司操纵市场共犯,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币六十万元。

出品 | 消费金融频道

如今,金融科技监管终于迈出实质性的一步:中国版金融科技“监管沙箱”正式亮相。

天眼查资料显示,华鑫期货为华鑫证券全资子公司,由华鑫证券出资2亿元于1992年底设立,李俊为公司的法人代表,公司经营范围包括商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询,资产管理。

近日,捷信集团披露了前三季度未经审计的财报。

12月5日,中国人民银行在官网发布消息称,支持在北京市率先开展金融科技创新监管试点。同日,北京市地方金融监督管理局作出响应称,将探索构建包容审慎的中国版“监管沙箱”。

华鑫股份此前曾拟以23559万元,通过上海联合产权交易所以协议受让方式,受让公司全资子公司华鑫证券所持有的华鑫期货100%的股权。但10月29日晚间,该公司公告称,由于外部环境发生较大变化,结合项目实际情况,公司决定终止受让华鑫期货100%股权。

截至今年9月30日,捷信集团向用户放贷达199.27亿欧元,占比总资产比例达到75.46%;总营收为31.45亿欧元同比增长7.56%;净利润为3.38亿欧元,同比增长61.7%。

近年来,在全球金融科技发展浪潮中,中国金融科技行业以迅雷不及掩耳之势崛起。但在帮助传统金融行业提质增效的同时,其潜藏的风险也逐渐显露。一方面,金融科技机构期望相关监管给予足够的创新空间;另一方面,监管亦努力探索在科技创新与风险防控之间找到平衡点。

华鑫股份三季度报告显示,公司前三季度营业收入918,571,202.16元,同比减少0.66%,归属上市公司股东的净利润85,635,069.64元,同比增加119.49%。

其中,中国贡献最为突出,占总营收的60.06%约为147亿人民币,总放款额方面,中国贡献仍远超其他地区,达到约945.12亿人民币,占总额放款额的61%。

在此背景下,中国版金融科技“监管沙箱”应势而生。

今日截至收盘,华鑫股份的股价报收于13.51元,下跌幅度为0.66%,换手率为1.97%,公司总市值为143.33亿元。

今年以来,捷信消费金融已发行了四期ABS产品,累计发行金额达114.5亿元,随后其又在全国银行间债券市场提交了未来两年ABS的注册申请;发行总额为200亿。

中国版金融科技“监管沙箱”主要纳入的企业类型有哪些?此前有观点认为,不排除纳入网贷、虚拟货币等机构的可能性。12月7日,在“北京金融科技创新媒体交流会”上,中国人民银行营业管理部相关负责人告诉《财经》记者,目前必须是持牌金融机构进入,这是底线,不会纳入网贷、虚拟货币等机构。与此同时,不排除有金融科技公司与持牌机构合作推出的项目进入。此外,北京地区获批的46个金融科技试点项目,未来可能会有部分进入北京的“监管沙箱”。

可以看到超过100亿元的ABS仅为放款额的1/9,捷信消费金融仍需要其他途径的来筹钱,目前消费金融公司常见的融资渠道包括金融债、同业拆借、ABS及联合贷款等。

市场亦关注,中国版的金融科技“监管沙箱”是否会以其他国家的实践路径作为参考?“央行官网没有直接说‘监管沙盒’,而是‘金融科技创新试点’,主要就是有相关方面的考虑。目前进入的都是持牌机构,这是我们最大的特点,与英国、新加坡等推出的‘监管沙盒’不太一样。”上述央行营管部负责人告诉《财经》记者。

公开资料显示,捷信集团的控股公司为派富集团,派富集团系中东欧地区规模最大的投资和金融集团之一。作为派富集团消费金融版块的运作主体,捷信集团主要从事销售贷款、消费金融及零售银行业务。2004年,捷信消费金融有限公司正式进入中国,2010年,成为首批获得中国消费金融牌照的外资公司。

北京“秀”金融科技“家底”

根据监管的顶层构想,让这位“老大哥”进入国内市场也是为了让其分享先进的经验供大家学习,共同推进消费金融市场的发展。

根据央行12月15日发布的消息,为落实《规划》,中国人民银行积极构建金融科技监管基本规则体系,探索运用信息公开、产品公示、社会监督等柔性管理方式,努力打造包容审慎的金融科技创新监管工具,着力提升金融监管的专业性、统一性和穿透性。

捷信消费金融除了传统的摩托车及3C家电这些消费产品外,还开发了旅游,健身,生活美容、家装、摄影等多个新兴领域的消费信贷产品。

与此同时,按照《国务院关于全面推进北京市服务业扩大开放综合试点工作方案的批复》,支持在北京市率先开展金融科技创新监管试点,探索构建符合我国国情、与国际接轨的金融科技创新监管工具,引导持牌金融机构在依法合规、保护消费者权益的前提下,运用现代信息技术赋能金融提质增效,营造守正、安全、普惠、开放的金融科技创新发展环境。

据此前披露的数据,捷信2019年上半年在中国实现经营收入12.76亿欧元,可以测算出第三季度营收约为47.22亿元。

近年来,北京市相继出台了《关于首都金融科技创新发展的指导意见》、《北京促进金融科技发展规划》。后者将北京市金融科技发展格局概括为:“一区一核、多点支撑”。

截至今年3月末,捷信消费金融在中国的业务已覆盖29个省份和直辖市、312个城市;截止6月30日,捷信中国业务共服务超过5210万客户,贷款余额达133亿欧元。拥有超过26万个销售点,覆盖全国逾300个城市,雇员人数约5.7万人,较2017年9月高峰期9万多人减少了近四成。

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